多彩贵州网讯(通信员 梁韵竹、许竞丹)在熙攘的工行贵阳花果园支行大厅，一次看似平庸的转账业务背后，却潜藏哄骗老年东谈主账户进行监犯资金转机的风险。收货于该行职工高度的警惕性、塌实的专科技术和赶紧的反映，一场经心打算的“过账”陷坑被收效看透与禁绝，有用保护了老年客户的账户安全云开体育，阻断了潜在的监犯资金流动。

高度重叠引警悟：多名老东谈主鸠集办理“买酒”转账

2025年10月6日上昼，工行贵阳花果园支行的运营如常有序。一位老奶奶手捏4.9万元现款来到柜台，条件将现款存入其个东谈主工行账户后，再转账至另一家银行的对公账户。大堂司理在协助办理过程中，永久绷紧“留神可疑来往”这根弦，按法规历程斟酌其资金用途，对方仅粗心回答“买酒”。联系词，接下来的情况赶紧引起该行责任主谈主员们的警悟。短短一小时内，多名老年客户在两名固定年青东谈主员的奉陪下陆续前来，办理的业务高度重叠，均是佩戴现款存入个东谈主账户，立地转款至合并家银行的合并双公账户。当大堂司理进一步斟酌“买酒”的具体细节(举例品牌、单价、购买渠谈)时，老东谈主们或苍茫摇头，或粗心其辞默示“不表现”。更令东谈主起疑的是，当被追问现款开首时，其中一位老东谈主仅含混复兴“东谈主家拿的”，无法提供工资、累积等合理开首证明。

专科研判断风险：疑窦重重指向监犯资金过账

轮廓不雅察到的多重极度信号——业务时势高度一致且密集发生、客户群体均为老年东谈主、有固定年青东谈主员奉陪、资金用途依稀不清、现款开首无法合结识释……该行责任主谈主员凭借丰富的教诲和尖锐的风险意志，赶紧判断该系列行径极可能波及哄骗老年东谈主账户进行监犯资金过账，潜在风险巨大。

快速联动阻监犯：警方介入揭穿百元“跑分”骗局

事态浩繁，刻掩饰缓。该行责任主谈主员莫得涓滴彷徨，立即向网点独揽证明，并同步联系辖区派出所，表现形容了现场情况及高度可疑窦。警方赶紧抵达现场，对两名奉陪年青东谈观念开盘查。在民警的追问下，两东谈主最终确乎交接。他们以每收效办理一笔转账业务即支付100元酬劳为钓饵，成心物色金融风险留神意志相对薄弱的老年东谈主，哄骗其个东谈主银行账户进行资金转机，主义在于隐敝监犯资金的果真开首与去处，隐匿金融监管和反洗钱审查。最终，在民警与该行责任主谈主员的共同用功下，涉诈嫌疑东谈主被民警带走进行长远探望，看管了老东谈主们的财产安全。

工行贵阳花果园支行的粗心作为，不仅收效禁绝了数笔可疑来往，保护了涉案老年客户的账户安全，使其免于沦为监犯器具和承担法律连累的风险，更有用堵截了潜在的洗钱或涉诈监犯资金链条，为爱戴区域金融次第雄厚、看管东谈主民巨匠尤其是老年群体的“钱袋子”安全孝顺了坚实力量。

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